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Bank3.0时代民生银行灾备体系建设

2014-09-01 16:28:23作者:中国民生银行科技开发部总经理 牛新庄编辑:金融咨询网
互联网金融催生Bank3.0时代,提供客户体验式的贴身金融服务这一市场诉求,给银行的灾备系统建设提出新的标准;民生银行为此打造的新的灾备系统,立足于SOA架构搭建起新的数据信息系统,遵循Bank3.0以客户为核心的服务理念,把银行的灾备模式定位为应用双活+数据双活、数据灾备+应用双活、数据灾备方式三种,并在资源池和自动化的基础之上全面提升灾备管理能力。

灾备建设的必要性和紧迫性

        当前复杂的国际国内形式和客户贴身的金融服务需求对银行灾备体系建设提出了越来越高的要求。习近平总书记提出“没有信息安全,就没有国家安全”,而数据中心作为银行业务的承载核心,其面临的安全风险最高,极端情况下只有通过快速有效的灾备体系才能保障业务运转。同时互联网金融催生的Bank3.0时代,要求银行提供随时随地的贴身金融服务,“IT即服务”的理念要求银行管理层必须将灾备体系建设提到更高的战略层面。

Bank3.0时代SOA架构下的银行灾备体系建设-作者.jpg

        新技术的快速发展,催生了Bank3.0时代的到来,客户已不满足于网点、ATM、网银、移动设备等固定金融渠道的访问,他们需要随时随地、无处不在、体贴周到的金融服务。这就要求银行服务应细分客户需求,强调客户极致体验,通过产品工厂为客户提供个性化、更易用、更具粘性的金融服务,获得更多的线上客户。“IT即服务”的理念对银行的信息化建设提出了更高的业务连续性要求。

        民生银行于2013年5月完成了新一代银行系统的全行上线。新一代银行系统,紧密围绕Bank3.0以客户为中心,服务细化的思想,通过产品创新、组合,流程定制,基于SOA架构,搭建起以新核心系统为中心,以客户、渠道、产品工厂、核算、风控、作业、数据等平台为主线,包含200多套应用的一体化信息系统。与此同时,承载新一代银行系统的灾备体系也将陆续建成投产,民生银行马坡机房将于2014年投产使用,马坡机房建成后将与民生银行酒仙桥机房形成同城双活。2013年民生银行郑州灾备基地开始规划建设,预计2018年投入使用,届时将形成“两地三中心”的数据中心布局,一起为业务服务提供高可用的支撑。

民生灾备体系的建设思路

        民生银行的灾备体系建设以全行业务发展战略和IT发展战略为指导,以民生银行“小微、小区金融”发展战略和全行二次转型思想为指导,更好地为民生银行业务发展战略和IT发展战略的落实创造条件。两地三中心技术架构建设是一个长期的过程,需要分步建设,通过制订分步实施方案,逐步实现民生银行未来两地三中心的技术架构,既可以满足实施时的灵活性,根据实际情况调整不同阶段实施的具体内容,又不至于突破两地三中心技术架构的要求,有效避免局部影响全局的问题,确保民生银行两地三中心建设稳步推进。

        民生新一代业务系统复杂的SOA架构对全行灾备体系建设提出了较高的要求,为保证重要系统高可用,就必须针对核心应用集做灾备建设,这就要求灾备项目组要跳出某个技术平台或纯粹核心系统的小圈子,站在全行业务视角,统筹协调业务、开发、运维一起建设灾备体系。民生银行将应用系统区分为关键系统、次关键系统、非关键系统三级,在同城灾备的建设中首先确保关键业务如存、取、汇、挂等基础业务及部分公司业务的连续经营,然后将灾备范围扩展到支付、网银、贷款、核算等重要业务,共计43套应用系统。目前关键业务的灾备系统已建成,并联合业务部门进行了切换演练。

民生灾备策略说明

        结合业界的最佳实践和国家标准,民生灾备模式定为3种:应用双活+数据双活;数据灾备+应用双活;数据灾备方式。依据各系统业务恢复及时性要求(RTO)以及系统恢复数据完整性要求(RPO),考量应用系统需要的灾备技术方案,基本原则如下:

        • 关键系统和部分账务类系统采用数据灾备+应用双活,同城灾备RTO为2小时,RPO接近于0;异地灾备RTO为4小时,RPO为15分钟。

        • 部分账务和重要数据系统采用数据灾备。

        • 新技术应用类采用应用双活+数据双活。

基于资源池和自动化提升灾备管理能力

        在民生灾备体系建设中,充分考虑了云灾备技术,重点从资源虚拟化和操作自动化方面提升灾备体系管理能力。我们发现传统式基于应用系统的服务器架构已不适用民生银行业务快速增长、灵活变化的需求。民生银行数据中心的服务器、存储、网络等基础环境架构应推广“资源池”的建设模式,为基础云管理打下基础,使基础环境可以根据业务应用的需求,快速灵活部署,迅速响应应用计划或突发的计算资源要求。为此,民生银行采取了“物理机加虚拟机的混合模式”,并借助自动化运维工具,实现灾备的自动切换和集中纳管。通过自动化任务调度及自动化系统操作,可以有效缩短灾难切换后业务恢复时间。传统需要1小时完成的多部门跨平台的灾备切换维护操作,自动任务流程中只需10分钟即可执行完毕,可有效避免误操作。

        瞬息万变的政治经济形势,需求越来越多的客户,给银行信息科技工作提供了无限机遇,也构成了巨大的挑战。民生银行金融信息化战线同仁将借助新技术、开拓新思路,开展灾备体系建设,确保科技能够快速交付可持续运转的金融服务,为业务快速发展服务。

(文章来源:《金融电子化》杂志)
 

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