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金融国际标准跟踪研究成果及展望

2018-08-02 18:18:20作者:中国金融电子化公司标准化部编辑:金融咨询网
通过对国际先进标准化组织的动态跟踪,有助于学习和借鉴国外金融标准化工作的经验和方法,了解和掌握国际金融标准的发展动态,及时开展关键金融国际标准的研究,并依此制订出我国标准化工作的具体策略,缩短与国际水平的差距。

随着全球经济一体化的迅速发展,标准化工作正在我国经济和社会发展中发挥着越来越重要的作用。对金融国际标准化进行跟踪研究和参与应对,是提高国际标准化工作参与力度的首要环节,通过对国际先进标准化组织的动态跟踪,有助于学习和借鉴国外金融标准化工作的经验和方法,了解和掌握国际金融标准的发展动态,及时开展关键金融国际标准的研究,并依此制订出我国标准化工作的具体策略,缩短与国际水平的差距。“十二五”期间,在人民银行和金标委的指导下,我国金融行业不断深入参与金融国际标准化工作,发展金融国际标准跟踪研究队伍,建立健全金融国际标准化跟踪研究对口机制,并结合我国实际,稳步推进全球LEI体系国内落地实施和宣传推广。

我国金融国际标准跟踪研究成果

  当前,金融国际标准化工作呈现新局面,国内对口机制和工作渠道已建成完善,参与领域和专家规模不断扩大,各项工作向规范化、体系化发展。

  1.ISO/TC68对口机制建设

  为深化国际标准化工作,充分调动金融机构参与国际标准化工作积极性,提高国际标准化工作质量和效率,2014年10月,经金标委批准,由中国金融电子化公司牵头了成立金标委金融国际标准跟踪研究专项工作组(以下简称工作组)。该工作组主要依托金融主管部门和金融机构力量,以专家为主要依托,对外积极培养国际标准跟踪、研究类人才专家,对内完善金融国际标准化对口协调机制和专家培训和管理体系,不断形成阶段性工作成果并做好信息共享,推动国内优秀金融标准上升为国际标准,逐步深入参与国际标准制定。

  2.国际标准化专家队伍逐渐壮大

  截至目前,我国已推荐65名专家加入ISO/TC68下设的22个国际标准工作组,参与到金融科技、数字货币安全标准、第三方支付信息系统的安全目的、ISO 12812《移动金融服务》、ISO/TR 14742《金融服务 密码算法及其使用的建议》、ISO 20275《机构法律形式(ELF)》等多个领域的国际标准制修订工作,并适时提出银行产品服务描述规范、第三方支付、资本市场交易结算等国际标准提案,在国际国内标准衔接上发挥了积极作用。在参与国际标准工作组的标准编制过程中,我国专家提出的建议和意见得到了不同程度的采纳,在国际国内标准衔接上发挥了积极作用。

  3.我国标准走向国际

  2016年,我国《银行业产品说明书描述规范》国际标准提案正式成为ISO/TC68新工作项目,这是我国在牵头金融国际标准制定上的首次突破,为参与国际标准化工作开辟新的方向,提供了实践经验。

  由外汇交易中心开发的《金融服务 金融业通用报文方案(ISO 20022)》外汇交易后确认和交易获取的报文于2016年正式注册发布,填补了ISO 20022标准在外汇交易后业务过程上的空白,实现了中国银行间市场实质参与国际标准制修订工作的突破,也为推进金融国际标准化工作深入开展提供了实践经验。

  4.深入开展国际交流

  组织召开ISO/TC68年会。2013年5月13~16日,由中国人民银行承办的ISO/TC68及其分委会年会在广州顺利召开。这是ISO/TC68成立60余年来首次在中国举办年会,对于加深中国与国际标准化组织及国际同行间的交流和协作,学习借鉴国际金融标准建设的先进经验,推动我国金融业技术进步,规范金融市场秩序,防范金融风险,提高金融业竞争力发挥了积极作用。

  组织召开全球LEI体系会议。2015年9月21~23日,全球LEI体系在北京召开监管委员会(ROC)执行委员会(EC)与全球LEI基金会(GLEIF)董事会联合会议、ROC EC会议及GLEIF董事会等会议,并召开与我国市场主体的见面会。本次会议加深了中国与国际组织、同行间的沟通交流,增进了国内主管部门、金融机构和企业等对LEI体系的了解。

  参加ISO/TC68年会。近5年来,金标委根据金融国际标准化跟踪研究工作的对口分工,积极组织国内金融机构参加ISO/TC68及其分委会年会,了解金融服务领域标准化发展动态和未来计划,以及各国在推动本国标准化工作方面的经验交流等,有助于继续加强与国际金融标准化组织的联系和了解发达国家的最新标准化动态,增进国际交流。

  积极参与国际标准制修订工作。我国专家积极参与国际标准工作组活动,学习国际标准制修订工作流程,取得了一定的成绩。我国专家共参与ISO 4217《表示货币与资金的代码》、ISO 12812《移动金融服务》、ISO ISO/TR 14742《金融服务 密码算法及其使用的建议》、ISO 20275《机构法律形式(ELF)》、ISO 20022报文开发等多项国际标准的制修订,其中在移动银行/支付技术标准、货币代码、等方面提出的建议引起了国际标准各参与方的关注和重视。

  5.LEI体系我国本地系统的建成及运营

  基于全球LEI体系的发展形势,并考虑到融入该体系为我国带来的影响和价值,人民银行作为我国LEI体系发起方,自2013年起,推动金标委加快本地系统的建设,启动系统开发建设工作,为法人机构申请LEI编码提供便捷的国内注册渠道,满足法人机构获取LEI编码的需求。为适应LEI体系发展,LEI体系中国本地系统(LEICN)于2014年8月18日正式运行,由金标委负责运营和管理,同时启动LEI编码国内注册工作。2014年10月,我国本地系统成功通过国际互认,标志着所发LEI编码(LEICN)得到全球认可,有利于我国更深入地参与LEI体系构建,为未来国际规则及数据标准的对接工作奠定基础。系统自上线以来,已发放400余个LEI编码,满足法人机构申请LEI编码的需求。目前,我国本地系统正在与GLEIF开展认可工作,认可通过后,我国本地系统将成为中国大陆唯一通过GLEIF认可的本地系统。

未来展望

  随着金融国际标准化工作专业性和复杂性的不断提升,逐步由“跟踪研究”过渡到“实质性参与”的转变,在“十三五”期间,将继续重点推动以下工作。

  1.继续加强重点领域跟踪研究力度,提升技术水平

  通过选派专家参与国际标准制修订机制,扩大金融主管部门及金融机构等参与金融国际标准化的广度和深度,逐步提升国内市场与国际标准的对接,整体提高国内标准与国际标准一致性。通过定期举办专题培训和经验交流会,组织专家熟练掌握国际规则和国际标准制修订要求,并通过参加ISO工作组,增强实践经验,推动提高金融国际标准研究技术水平。

  2.健全完善专家管理和对口跟踪机制

  完善专家激励及评估机制,定期总结专家工作情况并向派出单位通报,探索建立专家退出机制;进一步修订工作管理办法制度,完善工作例会、年度工作会议、专题研讨会等工作沟通渠道,做好信息共享;定期发布金融国际标准跟踪动态、金融国际标准化年报和专题研究报告;对金融行业重点关注的、与国内发展契合度较高的国际标准领域,推动提高金融主管部门和金融机构对口派出专家的力度,畅通信息沟通渠道,及时反馈国际动态。

  3.继续推动我国成熟标准上升为国际标准

  金标委正在组织推动《银行业产品描述规范》《第三方支付信息系统的安全目的》等国际标准提案相关工作。后续,将就在国内应用具备优势且国际尚为空白的领域,积极创造条件,加强与相关国际组织和国家的沟通,推动国内优秀标准上升为国际标准,提高我国金融标准的国际认可度,为我国金融业务和产业发展提供标准支撑。

  4.积极参与应对全球LEI体系工作

  一是我国作为G20成员,持续积极参与全球LEI体系建设,履行国际义务,有利于提升我国金融业的国际地位和话语权。对于拓展我国金融标准的国际化视野和标准对外交流合作,具有重要意义。二是我国未来将更加紧密地关注国际动态,充分开展LEI体系分析论证和研究,做好前瞻性战略规划,在充分尊重国际规则的基础上,最大限度地保护本国利益。三是积极开展LEI编码国内应用研究,结合国内金融市场发展和监管实际,探讨LEI发展的新途径、新方向,推动LEI我国应用实施。四是加强本地系统建设,提升服务水平,进一步完善网站功能及国际化建设,提高LEI编码注册的质量和效率。

(文章来源:金融电子化杂志)

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