融合“综合标准化”构建金融标准体系

“标准概念须厘清，综合标准化践行，基本体系绘条线，标准明细易变更。”

         综合标准化和标准体系建设并不矛盾，如果两种模式结合得好，更将收到相得益彰的效果。银行企业在应用时，最重要的是分别明晰标准体系和综合标准对标准化的指导作用，并把握两者的有机联系。本文试图通过对这些问题的探讨，使标准化的概念和方法更为易于接受、使用，促进标准化工作的发展。

一、标准体系是顶层设计的展现

         “标准体系”是一定范围内的标准按其内在联系形成的有机整体。“标准体系表”是指一定范围内，标准体系内的标准按其内在联系排列的图表，其作用在于表达标准体系的构思、设想、整体规划，是表达标准体系概念的模型。

         相对于银行，如基础建设这些比较成熟或变更成本较高的行业来说，顶层规划需要一直做到落地才能实施。一架飞机、一辆汽车，如果不设计出每一个具体的零件，就无法投入制造，而随着工程的逐渐完成，其变更成本也将越来越高。这样的行业编制企业标准体系并列出标准明细表，可能是一种最佳的标准化实践。

         而银行则面临两方面迫切需求——信息化时代需求和金融创新需求。进入信息化时代意味着所有对外服务和对内管理都无法离开信息技术手段运行，信息系统成为了银行的运行支撑。目前国内大型银行软件具有自行开发、集中运行、全行应用的特点，开发人员也以自有人员为主，因此变更方便可行。金融的创新迫切意味着具体内容会在开发、试运行中不断改进，即便投产后，也需要根据市场响应和监管需求进行快速调整。基于这两点原因，提前计划出3～5年内需要制修订和实施的标准，确实存在较大难度。

         2012年2月召开的全国标准化工作会议上，国标委陈刚主任在讲话中提出了完善标准化政策法规、标准化科技支撑、标准化公共服务、标准化技术机构与人才队伍四大体系的建设，将四大体系定位为加强基础建设，促进整体提升的措施。同时强调，要把综合标准化作为今后一个时期工作的重中之重来抓，推动标准化更加有效地服务科学发展。因此，从更高的层面来看待标准化体系建设，保持适宜的标准体系颗粒度和灵活性，将会使得标准化体系对标准化工作发挥更好地指导作用。

二、综合标准化是摸着石头过河的抓手

         所谓综合标准化，就是把解决重大问题、发挥具体作用作为标准化的工作目标。综合标准化在观念和方法上都有所创新，其特点可归纳为系统工程观点方法、实现目标清晰明了、选制修订规范成套、要求建议兼容协调、实践检验持续改进、组织措施有力高效。

         综合标准化的具体方法是“为了达到确定的目标，运用系统分析方法，建立标准综合体，并贯彻实施的标准化活动”。综合标准体是综合标准化的工作成果，是综合标准化对象及其相关要素，按其内在联系或功能要求，以整体效益最佳为目标形成的相关指标协调优化、相互配合的成套标准。其中相关要素就是影响综合标准化对象的功能要求或特定目标的因素。

         综合标准化并不神秘，但在具体构建标准综合体时，应考虑三个方面的因素。一是在目标确定上，应根据该领域标准化成熟的程度、实施干系人对标准化的认识、标准制修订和宣贯的能力等因素确定目标。目标不能定得太大，也不宜太细。太大则目标实现周期太长，对干系人的信心会有严重影响，太细就会变成具体的措施和方法。这些措施和方法并不稳定，很可能会随着时间的推移而变化。二是在建构方法上，应充分采用PDCA循环。在构建基于信息化手段支撑的标准综合体时，宜考虑在敏捷开发的项目中对开发用户文档的管理策略。之所以考虑这个因素是因为软件的系统开发管理多样，且都带敏捷开发的特点。三是在综合标准体的展现形式上，要根据干系人对标准的认知情况确定采用形式，规章制度和非规范性技术文件在必要时都可以纳入综合标准体中。一般来说，“制度管事、标准管物”是一种易于接受的划分方法，所谓“事”，包括人与人的关系和人与客观事物的关系，而所谓“物”，则包括客观事物本身以及客观事物之间的关系。

三、融合了综合标准化方法的标准体系构建

         GB/T 20000.1-2002中给出的标准定义，很多人并不熟悉，而在日常的语境中，标准往往被理解为确定上下限的指标。为了便于理解，ISO在其官方网站的首页，描述了对标准的一种比较易于理解的概念：“一个标准就是一个文档，该文档提出了要求、规格、指南或特性，而文档的目的在于能始终确保材料、产品、过程和服务一贯满足其意图”。融合了综合标准化理念的标准体系，应在这样的标准概念下建立，我们称之为标准基本体系。构建标准基本体系应关注如下八个方面的问题。

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