- 快捷搜索
- 全站搜索
金融机构信息管理要确保信息的真实、准确和完整，通过金融机构信息的规范化管理和金融机构编码的应用推进人民银行金融标准化建设，对提高跨领域主体识别能力、整合分业监管和多头监管模式下的金融监管资源、有效防止金融风险的传染与蔓延具有重要的现实意义。2014年9月金融机构代码证首次在全国范围银行类机构发放，充分发挥了其身份证作用，进一步提升了金融监管与服务水平。
一、系统设计背景
根据业务变化和规范化管理的需要，人民银行金融业机构信息管理系统(以下简称“BMS系统”)功能逐渐完善，但BMS系统着眼点高，业务需求角度侧重于人民银行管理，特别是在信息统计和金融机构用户使用方面存在诸多不便。
1．地市人民银行用户
(1)机构分布情况统计
该功能只从全国层面统计各地市银行、保险、证券等各类别金融机构总数量。
(2)机构编码月度报告
该功能只统计全国及各省存量、新增、撤销机构的总数量。
(3)机构信息统计
该功能按行政区划统计并没有涉及市下辖的区，无法掌握各金融机构在市各区的分布隋况。
(4)无变更原因统计
无法从全辖角度对金融机构发生信息变更或机构撤销的原因进行统计分析。
(5)无联系人管理功能
系统中没有独立的联系人信息管理等功能。
2．金融机构(商业银行)用户
系统没有对商业银行用户提供任何统计功能，只有简单查询和数据录入，无法实时掌握本单位各区划内分支机构分布、代码证信息及时间段内网点新增、信息变更、撤销等情况。
金融机构信息管理辅助分析系统(以下简称“分析系统”)分为金融机构用户和人民银行用户，使用金融机构编码作为唯一登录用户名，根据用户类别所属权限范畴在功能模块上会有所不同。
二、分析系统金融机构用户功能
1．机构维护
(1)分支机构信息列表
将本单位分支机构信息按BMS系统数据项列出，分为详细项目表和重要项目表，并支持以任意字段为关键字的精确和模糊查询。
(2)分支机构信息维护
分析系统已预先将BMS系统中截至某一时间点的存量数据导入，时间点后的数据变化情况，在BMS系统中更新后需在分析系统中同步录入。
①网点新增。用户录入BMS系统生成的新增网点的机构编码、机构名称、机构电话、机构地址、负责人、新增原因等。
②网点变更。根据变更网点的机构编码查询网点信息，选择变更的信息项如地址、名称、负责人等并录入变更后信息及变更原因等。
③网点撤销。根据变更网点的机构编码查询网点信息，选择撤销原因并录入详细撤销说明。信息维护根据新增、变更和撤销操作行为用于后续的汇总统计，同时均需录入营业执照和金融许可证办理时间或银监局批复时间，用于界定是否在规定时间内向人民银行报备，便于对金融机构进行考核评价。
2．查询统计
（1）分支机构数量统计
①按行政区划统计。将本单位分支机构按照所属区、县（市)分别统计数量，并对重要项目信息列表展示。
②按机构状态统计。将本单位分支机构按照正常、撤销、清算等状态分别统计数量。
（2）分支机构变化统计
①新增情况统计。自定义选择任意时间段内本单位新增网点的数量，并对新增网点重要信息列表展示。
②变更情况统计。自定义选择任意时间段内本单位发生撤销及地址、名称、负责人等变更的机构数量，并对机构的信息项变化情况、办理时间等列表展示。
3．代码证管理
金融机构用户在BMS系统中录入新增机构信息，提交后即可生成机构编码，待人民银行审核后发放代码证，机构编码生成时间早于代码证发放时间，因此需要机构用户收到代码证后在分析系统中手工补录代码证信息。机构用户收到换发的代码证后，在分析系统中做换发维护操作。代码证相关字段金融机构编码、机构名称、地址负责人、代码证编号、登记号、年检情况。
（1）本单位代码证信息补录
新增网点代码证信息补录。通过金融机构编码查询出机构名称、地址、负责人信息，手工录入代码证编号和登记号。
（2）本单位代码证换发维护
①代码证清退维护。分析系统默认列表展示历史清退记录，通过金融机构编码查询出该机构当前代码证信息，然后选择清退时间和清退原因(信息变更、机构撤销、证件损毁)提交后人民银行将此代码证回收。
②代码证换发维护。分析系统默认列表展示历史换发记录，通过金融机构编码查询出该机构当前代码证信息，修改代码证编号(新)和登记号(新)，然后选择换发时间和换发原因(信息变更、证件遗失、证件损毁)提交后将此机构代码证信息更新。
(3)本单位代码证查询统计
①分支机构代码证信息。默认分页展示本单位所有分支机构代码证信息，支持根据金融机构编码查询。
②分支机构代码证年检。默认分别分页展示本单位分支机构已年检和未年检机构代码证信息并统计数量，支持根据金融机构编码查询。
(4)本单位代码证办理提示
①未办理代码证机构。新增机构信息在BMS和分析系统同步录入后，若此时该机构的代码证暂未办理相关信息为空，则对该类机构给予提示：下列机构还未办理代码证，请办理后补录代码证信息。
②未换发代码证机构。机构变更信息在BMS和分析系统同步录入后，若此时该机构的代码证暂未换发相关信息未更新，则对该类机构给予提示：下列机构还未换发代码证，请换发后做代码证清退换发操作。
三、分析系统人民银行用户系统功能
1．系统维护
(1)用户维护
管理分析系统金融机构用户，包括登录信息、状态查看、禁用启用、口令重置等。
(2)操作日志
记录分析系统金融机构用户的行为名称、行为内容、操作时间、操作用户等。
2．全辖信息
(1)全辖机构信息
将全辖金融机构信息按BMS系统数据项列出，分为详细项目表和重要项目表，并提供以机构编码、机构名称、机构所在区划等关键字查询。
(2)联系人管理
管理全辖银行、保险、证券、期货等金融机构编码工作联系人信息，包括机构名称、联系人姓名、联系方式、BMS系统用户代码等。
3．查询统计
(1)全辖机构分布情况统计
①按行政区划统计。将全辖所有金融机构按照所属区、县(市)分别统计数量，并对重要项目信息列表展示。
②按机构名称统计。通过自定义选择金融机构名称，统计出该机构在各区、县(市)下设分支机构的数量，并列表展示分支机构重要信息。
(2)全辖机构变化情况统计。
①按变更项目统计。统计任意时间段(自定义选择)内全辖机构或某家机构各信息项发生变化如地址变更、名称变更、负责人变更的数量。
②按变更原因统计。按照全辖机构发生信息变更的各类原因，统计任意时间段(自定义选择)的数量，如某时间段全辖对应因迁址、升格等发生地址变更的机构数量。
③按行政区划统计。统计任意时间段(自定义选择)内辖区各区、县(市)各信息项发生变化的数量，如某时间段内鼓楼区对应发生地址变更、名称变更、负责人变更的数量。
4．代码证管理
(1)全辖代码证信息。
①全辖代码证信息统计。默认列出全辖机构代码证信息，支持根据机构名称查询该机构所有网点代码证信息。
②全辖代码证年检统计。分别统计全辖已年检和未年检机构数量及代码证信息。
(2)全辖代码证换发统计
①全辖代码证清退记录。默认列出全辖代码证清退记录，支持根据机构名称查询该机构所有网点清退历史记录。
②全辖代码证换发记录。默认列出全辖代码证换发记录，支持根据机构名称查询该机构所有网点换发历史记录。
③全辖代码证换发数量。根据机构名称统计某时间段内机构代码证换发次数，并汇总全辖换发次数。
(3)代码证年检时间设置
代码证年检结束时间设置。由人民银行用户手工选择时间设置，确认后自动将目前分析系统中所有存量机构的年检情况置为“已年检”。
四、机构地图定位功能
分析系统服务器放置在笔者所在人民银行中心支行机房，同互联网物理隔离，同时基于信息安全考虑，部署在防火墙内方便金融城域网中金融机构用户访问。因此，分析系统采用百度离线地图，依据金融机构在各县(市)、区分布情况、数量及地址，进行批量地址解析，在地图中显示机构所在位置并支持缩放，实现快速解析、准确定位。通过机构地图定位，金融机构用户可以比较直观清晰地掌握本单位分支机构地理位置分布情况，特别是人民银行用户对全辖金融机构地理分布情况及地域密集分散程度一目了然。亦可深入分析辖区各地域金融服务均衡情况，以提高金融服务的广度和深度，推动金融服务向城乡和社区延伸，为具有稳定广泛金融服务需求的县(市)、偏远及欠发达地区的居民、个体工商户及中小微企业提供便捷、安全和丰富的金融服务支持，同时为金融机构区域性梯度布局和跳跃式扩张提供直观性参考。
分析系统的设计简洁实用，功能清晰了然，侧重具体管理，将列表展示、信息查询、汇总分析、代码证管理等最基础的常用功能从人民银行总行BMS系统中提炼剥离，大大提高了访问效率。人民银行通过定性常见的信息变更原因，掌握辖区金融机构发生信息变更或撤销的数量和主要原因及次要原因等，为维护辖区金融市场稳定、防范区域性金融风险提供理论支持，同时便于人民银行全面掌握辖区金融机构代码证换发数量，为空白代码证的申请提供准确参考。分析系统的使用作为金融机构编码应用的有力尝试，对辖区金融机构代码证的进一步深入推广具有重要意义。
（文章来源：《中国金融电脑》杂志）
目前Hadoop/HBase广泛应用于各类具有大数据需求的企业，尤其是互联网企业，
工商银行启动业务集中处理改革，研发了具有自主知识产权的业务集中处理平台