全力推动“信息化银行”建设再上新台阶

2017年，面对新的机遇和新挑战，围绕全行发展目标，农业银行信息化工作将以全行“六维方略”为指引，深入推进“信息化银行”建设。坚持“安全运行为基础、创新服务为引领、技术优化为保障”的方针，深化“服务业务、服务基层、服务管理”宗旨，按照“专业化分工、流程化管理、一体化运营”的原则，围绕“安全”和“创新”两个主题，抓实“安全运行、创新服务、经营管理、技术优化”四条科技工作主线。

中国农业银行科技与产品管理局局长 刘国建

        2016年是“十三五”开局之年，也是农业银行开创“信息化银行”建设新局面的元年，面对复杂多变的内外部环境，全行坚持科技创新驱动，“信息化银行”建设取得明显进展。2017年农业银行行党委提出了治行兴行的“六维方略”，科技系统被列为其中的四大支撑之一，围绕全行战略目标，科技部门将始终坚持“安全生产第一”、积极践行“科技引领”，为建设国际一流商业银行集团提供强有力的科技支撑。

一、2016年信息科技工作回顾

        2016年，全行生产运行保持平稳，科技创新成果显著，IT管理有效加强，科技综合服务能力显著提升，“信息化银行”建设实现了良好开局。

        1.加强运行管理，实现信息系统安全稳定运行

        建立了数据中心京沪两地运行作业一体化机制，按照统一技术标准、统一管理流程、统一作业调度的要求，加强了两地运行作业环境、生产调度和技术的统一管理，实现了“同时运行、相互备份、快速接管”的工作目标。生产运维自动化由分散走向集中，按照“面向流程”的理念，自主研发了PASF(平安是福)平台框架和运维体系，全方位拓展“监、管、控、报”功能。全面强化应急和灾备管理，建立了分类分层的应急预案体系，完善了分行基础应急场景库动态管理机制，实施了数据中心首次非计划性灾难恢复演练和厦门分行灾难恢复实战演练，灾备管理实战化水平进一步提升。

        2.大力开展科技创新，信息化系统建设取得新突破

        以互联网金融工程为突破口，助力全行经营转型。完成金融服务平台、电子商务平台和社交生活平台主体功能的投产上线。推出电子账户、线上质押贷款、快e宝，快e付等重点创新产品，初步形成具备农业银行特色的互联网金融生态圈，实现了农业银行网络金融从渠道建设向平台经营的转型升级。

        (1)坚持战略导向，强化各业务领域信息化支撑能力

        推动惠农通服务点提质增效，创新推出金穗快农贷产品，探索建立小额度、标准化的农户贷款新模式。建设全行个人客户统一积分系统，实现借记卡和贷记卡积分累计、统一使用和管理。加快金融市场与资产管理对客交易系统研发，推出双向宝、账户贵金属、净值归一新产品。完成全行统一黑名单、境外反洗钱系统上线。完成个人、对公客户营销管理系统阶段投产和试点，支持目标客户挖掘和精准营销。助力运营管理深化改革，实施柜面业务综合化改造，实现实物印章管控、电子印章、凭证电子化等功能。

        (2)创新工具手段，助力全行管理能力提升

        以大数据平台建设为抓手，构建全行大数据服务体系。打造经营管理信息平台和全行统一指标库，实现从“以报表为核心”向“以指标为核心”的转变。圆满完成“营改增”工程，按时保障营业税到增值税的落地实施。同时，紧密围绕全行各领域管理提升的需求，组织实施了内控合规、信用管理、风险管理、资负管理等一系列系统建设和改造工作，推动了全行管理精细化、智能化、自动化水平的提高。

        3.推进技术架构优化，持续完善IT基础设施

        “两地三中心”建设取得阶段性成效，完成开放平台四个示范应用的双活改造投产，并验证了关键技术的可行性，确立了主机平台“同城转发、异地双活”的部署架构，验证了京沪数据中心系统级一键切换流程。持续优化系统架构，成功实施主机系统跨代升级，在国内同业中率先将主机系统升级至IBM最新一代主机，主机系统整体性能显著提升。

        4.全面加强统筹化管理，实现全行科技一盘棋

        夯实了信息科技制度体系和检查体系，全面实施制度体系优化重构工作，推动工作流程重塑，同时，初步构建了“一体化、全覆盖、非现场、免打扰”的制度执行和检查体系。从组织、制度、管理和技术四个方面建立了信息安全管理体系，明确了对外合作、产品创新与应用系统、办公自动化三大信息安全重点工作领域。按照“统一科技资源规划、统一技术标准及选型、统一资源配置流程、统一实物资产管理”的要求，加强对全行科技资源的统筹管理，优化流程，提升资源配置效率。加强总分联动创新，调整和优化分行科技的职能定位，建立完善测试重点联系行工作机制。

二、新形势下信息化建设的新机遇和新挑战

        伴随移动互联网时代的到来及人工智能等的逐步兴起，银行业的信息化发展机遇与挑战并存，既面临复杂的国内外金融安全形势，也面临业务与科技融合创新发展的机遇。

        1.国家金融改革对信息化建设提出新需求

        当前，我国经济进入新常态，金融改革进入深水区，逐步向市场化、综合化、国际化、法制化发展，伴随供给侧改革和“一带一路”战略实施，支付清算市场开放，人民币利率市场化、汇率市场化以及人民币国际化等重大改革和业务均需信息系统支持。

        2.国家网络安全对信息化建设提出新要求

        中央网络安全和信息化领导小组的成立以及《中华人民共和国网络安全法》的颁布，标志着我国正式将网络安全上升为国家重大战略，对信息安全管理的统筹规划、信息系统安全可控力度、信息系统稳定运行能力、业务连续性管理水平等提出新要求。

        3.金融新业态对信息化建设提出新挑战

        随着“互联网+”战略实施，互联网金融蓬勃发展，金融市场主体数量快速增长，市场活跃度不断提升，行业竞争日渐加剧。顺应“互联网+”变革趋势、提升互联网时代普惠金融服务能力和市场竞争力的客观需要，对产品创新支持、产品客户体验、系统连续运行等能力提出新挑战。

        4.信息技术发展给信息化建设带来新机遇

        云计算、大数据、物联网、移动互联、位置感知、可穿戴设备、人工智能、量子通讯等技术的快速发展与应用，给商业银行的市场营销、产品创新、业务运营、渠道拓展、品牌传播方式等带来便利和新的模式，大幅提升信息资源使用效率、提高数据挖掘效益、改善用户体验并增强安全水平。

三、2017年农业银行信息科技工作展望

        2017年，面对上述新机遇和新挑战，围绕全行发展目标，农业银行信息化工作将以全行“六维方略”为指引，深入推进“信息化银行”建设。坚持“安全运行为基础、创新服务为引领、技术优化为保障”的方针，深化“服务业务、服务基层、服务管理”宗旨，按照“专业化分工、流程化管理、一体化运营”的原则，围绕“安全”和“创新”两个主题，抓实“安全运行、创新服务、经营管理、技术优化”四条科技工作主线。

        具体措施包括：以“两地三中心”建设为抓手，完善一体化生产运行体系，提升业务连续性保障水平，确保生产运行安全，有效支持全行业务经营发展;以互联网、大数据和智能科技运营为驱动力，加大系统设计的前瞻性和新技术应用水平，提升产品创新能力、客户服务能力和技术服务快速响应能力;完善全行科技统筹管理的流程和机制，提升科技资源配置效率和效益;强化信息技术防护能力，严控信息科技风险，为建设国际一流商业银行集团提供强有力的科技支撑。

        1.持续提升一体化生产运行和业务连续性保障水平

        坚持“安全生产第一”和“第一时间恢复生产”的指导思想，持续完善一体化生产运行体系，完善适应“两地三中心”运行的管理规范及应用支持一体化工作机制，推进投产实施计划性管理、变更分级精细化管理、生产运行事件管控，可用性管理等重点工作。从应急场景、应急预案、应急演练、应急工具等方面进一步优化应急管理，从加强数据中心灾难恢复实战演练，夯实集中式灾备一级分行灾备体系等方面健全灾备管理。积极推进运维自动化建设，提升监控有效性，健全运行监控体系，提升对灾备等级5级及以上系统和重要客服务系统的监控覆盖率。

        2.加强产品创新和客户服务

        以互联网金融平台为抓手，结合“服务三农”的优势，全力推进各领域业务创新和客户服务水平。持续深化互联网金融三大平台应用。以打造开放的客户和商户体系为依托，不断丰富应用场景和产品体系，提升客户体验，推进统一线上支付平台建设。落实农业银行互联网金融服务“三农”一号工程，着力建设面向“三农”的惠农电商，加快推进“金穗惠农通”工程与电商平台对接，打造以惠农通服务点为基点的农村综合金融服务。提升服务零售、公司、金融市场与资产管理、国际化领域等业务创新能力，完成二维码支付产品、自助设备功能扩展、“对公活利丰”产品、全球投资交易管理平台基础框架搭建、黑名单和反洗钱系统境外机构推广应用等重点项目建设。同时，提升以运营、客服、营销为抓手的客户服务能力，重点推进运营风险监控体系、总分行柜面业务系统整合、本外币一体化清算平台、客服中心转型服务和智能化建设、营销管理系统升级优化等重点项目建设。

        3.助力经营管理的精细化和智能化

        为顺应全行管理提升的需要，农业银行将以“双基管理建设年”为契机，不断创新管理工具和管理手段，以信息化手段支持经营决策、风险防控和内部综合管理，提高管理精细化、智能化、自动化水平。一方面，推进大数据服务体系建设。加强数据管理，推动领域重点项目建设，夯实数据服务基础，加快推进监管、个人、对公和风险四大数据集市建设。推进数据服务机制落地，提升数据应用能力，挖掘数据潜在价值，按照可视化、可查询、可定制的要求启动数据服务产品目录建设，提升数据质量监测的自动化水平。另一方面，强化提升案件防控的科技水平。加强“三线一网格”管理模式推广的系统支持，推进全行客户信息保护，完成系统的客户信息泄漏风险评估及优化改造。做好从源头上治理电信网络诈骗，完成多渠道转账到账时间控制及转账撤销业务改造等。建设合规类风险监测平台，建设统一的审计内控风险视图，构建数据驱动、全面覆盖、价值创造的风险监测体系，实现自主、灵活的数据分析利用。推进反欺诈平台、司法查控系统优化完善，整合建设新一代反洗钱系统，建立对反洗钱业务境内外一体化、全流程管理的系统服务与支撑能力。同时，有序提升信贷、资金计财等各项经营管理水平以及人、财、物、办公等内部综合管理水平。

        4.深化技术优化，夯实发展基础

        以提升IT可持续发展能力为目标，以“两地三中心建设”为契机，深化技术优化。统筹推进“两地三中心”建设，优先实现境内核心业务系统和主要渠道的上海、北京异地双活，完成重要渠道系统双活架构改造，并实施数据中心(北京)迁移工程。加强云平台建设，通过联合创新，研究建设新一代基础设施云平台，并启动实施PaaS云平台建设。推进主机数据库软件版本升级，推广联机交易集群数据库，一级分行灾备架构优化，一级分行与客服中心机房的整合复用等重点基础架构升级优化项目，夯实发展基础。加强应用安全体系建设，开展重要应用系统的安全测试，推进新一代终端安全防护体系建设等，进一步提升信息安全技术防护水平。

        5.强化科技统筹管理

        继续围绕规划、制度、产品创新、信息科技风险、流程优化、人才队伍建设等方面强化管理，为“信息化银行”建设扎好根基，创造良好的发展环境。加强规划管理和前瞻性技术研究，发布《中国农业银行信息化建设“十三五”发展规划》，加强区块链、量子通信等前沿技术的研究和应用试点。优化制度与监督评价体系，加强对已发布制度的修订、完善、宣贯，推进制度的落实执行，加强执行情况的检查评价。提升产品创新管理能力，组织落实产品和业务创新差别化授权;组织落实改进联系和服务客户方法，优化产品、服务及相关系统;完善全行产品名单，建立覆盖全业务领域的产品体系;持续开展产品后评价，聚焦产品存在的问题，提高产品后评价的效果。加强信息科技风险管理，推进信息科技风险监测指标体系建设，制订网络安全等级保护管理办法，明确管理目标及要求。优化管理流程，进一步细化和规范项目管理流程，加快科技管理工作台的建设;建立健全科技资源配置策略和流程，扩大统一选型范围，提高资源配置效益和效率。健全条线绩效管理与评价激励机制，建立全行条线工作情况报表报告机制。加强科技人才队伍建设，落实高级专业岗位评聘，深入开展总分行科技人员交流，重点推进软件研发和生产运行岗位职业轮训。

        2017年是农业银行“信息化银行”建设的攻坚之年，全行科技条线员工将以披荆斩棘的勇气、一往无前的毅力、雷厉风行的作风，全面贯彻科技运营安全、科技服务高效、科技创新领先的发展要求，全力推动“信息化银行”建设再上新台阶。

（文章来源：中国金融电脑杂志） 

扫码即可手机
阅读转发此文